最近接觸到一種外匯代操的詐騙手法，一開始讓筆者也是感到匪夷所思想說給人家代操了不起虧光光啊~~怎麼會被騙走難道管理的銀行不用負責任嗎?源自於香港的恆豐環球集團在今年4月7日於該網站突然聯絡不上，並將所有的投資者踢出其經營的QQ群組自此人間蒸發，其牽涉人數高達2萬人總金額約1 億美金。其詐騙手法細節與如何養套殺筆者設法剖析如下:

簽署信託合同提供代操

恆豐在香港成立公司專門招攬吸引大陸人士開戶投資，一開始打著保本投資黃金期貨(編按:光是期貨可以保本這就讓人起疑心，殊不知接觸金融商品那麼多年還沒知道投資期貨保本是如何運作?)交易合同如下圖

培養感情、教育客戶   

該QQ群組裡會有一個首席分析師每天不斷喊盤如做空日圓美元107.143並在107.18停利，在外匯的交易世界常常在小數點第三位做多或做空因為槓桿大概是100倍甚至更高，所以我們一般人對於美元兌日幣110上升到109可能沒甚麼感覺但是在外匯交易可能已經死一堆人了。該集團要求的回報率是不求快只求穩。周回報率穩穩在5%左右就好、業內所謂的輕倉交易意思是說每次交易只用5%的本金且虧損也控制在5%以內、不留倉不過夜免得遇到系統風險。每個月綜合損益不求多有20%即可(編按:每個月20%叫做不求多??先生啊等於每年240%現在哪裡找而且還穩穩地喔??)首席分析師不僅預測神準且操作相對保守見好就收，禁止讓投資人加重槓桿不做大波動遠離風險，讓投資人覺得找到了一個保險的投資方法。且隨時發布專業消息如美國非農業就業數字公布時間、FED聯準會開會日期等讓客戶更是相信其專業能力(編按:做到這樣每天提供準確消息我也想成為他們的客戶說，正派經營的基金公司要檢討!!)

華爾街加持、塵埃也能變金粉

恆豐集團官網介紹首席分析師李澤宇曾在職摩根史丹利12年之久，曾任瑞士銀行分析師Alston Jensen為集團經理，然華爾街背景無從確認且事後摩根史丹利宣稱並無該分析師曾任職。(編按:華爾街這一套真的就像神油依樣一擦整個人就渡金，不過這一招對我就沒啥管用，管他是真是假每次跟華爾街打交道從來沒好下場，假的騙你的錢搞不好還比較少喔XD~~)

故意賠償取得信任後要求移轉平台

前述的重重舖梗為的是讓投資人放鬆警戒心並與桓豐簽屬代理操盤合同，通常初始金額最低為5000美金並約定利潤64分成，最大接受虧損為本金的20%。若操盤損失超過20%投資人有權要求停止交易並請求賠償損失的20%本金，投資人在加入時通常每周都有不等%數獲利。這時候聰明的桓豐會在第2個月之後在某個情況下告知投資人產生20%虧損並同意賠償，投資人這時候反而覺得這家公司真是牢靠啊說到做到因此更加信任桓豐，這時候整個騙局的重點終於來了。此時桓豐會告知投資人說賠償金額會放到SWISS(Smith & Williamson Investment Services Limited)網站，號稱是英國五大投資銀行所以帳戶安全性絕對沒問題(編按:經查該公司為英國會計審理公司，其業務跟投資銀行甚有差距且並無設立外匯平台網站)，於是乎投資人的金錢就整個轉到詐騙集團設立的平台上了。換平台重點是將投資人的錢轉到詐騙集團自己的帳戶而不再只是在別的帳戶代操，還有更厲害的是外匯交易軟體MetaTrader4(MT4)通常在任何網站下載的版本都是依樣，唯一不同的是在SWISS下載的版本其伺服器只連接到河北唐山市的IP網路公司而非交易中心的伺服器，所以當投資人每天登錄進去看到這些數字不斷的跳動閃來閃去、每周穩穩小賺5%原來都是桓豐的IT人員編制的數字，於是乎這些錢根本沒有拿去買外匯做投資、每天虛構交易數字、假裝有賺有賠直到開天窗為止(編按:詐騙集團的IT能力顯然強過高學歷的投資人!!)

布局一年、一夜消失

某日桓豐主動跟投資人發布虧損消息，不過巧合的同一天發布說摩根史丹利決定收購其股權20%所以跟客戶說有知名投行做靠山不用擔心。不過在隨後的4日6日該群組首席分析師宣布黃金市場異常波動、部位因為壓滿而爆倉(不是說只做小倉嗎??)隔天桓豐工作人員表示將按照合同在三日內賠償本金損失，且之前曾如期賠償本金所以讓投資人還抱著一絲絲的希望，再隔一天在群組聲稱已完成賠償90%(不過當然沒有人拿到賠償)，之後整個群組和網站都無法連線至此人間蒸發還真的是揮揮手不帶走一片雲彩。

感想

整個集團運作細膩、心思縝密、計畫絲絲入扣不僅裡面有專業的外匯理財人員還有經驗老到的業務高手，洞悉人性深度了解如何讓人一步一步陷入一個感情的投資懷抱，每周每次故意製造獲利讓你又更信任他一分，讓周邊朋友怎麼勸說都不聽直到不可自拔為止。受害者不乏金融業出身讓自己也是有可能在熟悉的領域一步步落入圈套，俗話說認真的人會成功非常有道理。嚴格來說筆者以前曾沉迷於外匯期貨的投資，要是讓那個時候的我遇到桓豐我想也是會被騙吧，問題只是騙多少錢而已，寫出整件事就是想讓自己更加反省避免受騙~~吼~詐騙集團真是太強啦!!